第一階段：AI 建構 360 度顧客輪廓，優化數位廣告成效
新光人壽（簡稱新壽）運用 Appier 的 AIXON 顧客資料科學平台，辨識顧客關注的興趣與意圖，並透過 AI 預測關鍵字與興趣。鎖定對特定關鍵字關注度高的潛在顧客，生成名單篩選出「精選投資客、精選健康客戶」兩種客群，讓業務團隊可以精準針對投資及健康議題有興趣者提供線上諮詢，鎖定其偏好推薦相關保險產品，有效提升沉睡客的觸及率及成交率，替後續的業務拓展打下良好基礎。
AIXON 基於 AI 及深度學習技術的智慧用戶輪廓（Intelligent User Profile）以「去識別化」的方式，提取顧客的特徵進行概率性匹配，搭配新壽原有的顧客數據，如顧客屬性、交易數據等，建立 360 度全方位的顧客輪廓，並將數據回流持續豐富新光人壽的 CRM 數據庫。藉此，新壽可以預測出不同保單方案下的高價值客群，有效分配業務資源，讓業務員在尚未接觸顧客前就預先洞悉出潛在需求，精準推出合適的保險商品與服務，掌握銷售契機，推升保單成交率。
為了擴增新客群，新壽運用 AIXON 的延伸關鍵字及興趣，找出相似受眾客群，以觸及站外的潛力受眾，其中洞察出三種高轉換族群，包含母親（點擊成本最低的受眾）、小主管（最佳點擊率及進站率）以及職場新鮮人（潛力族群）。據此洞察結果，新壽以職場新鮮人為廣告優先投放對象，搭配保險科普知識與活動推廣的廣告內容，於 2021 年降低 25% 的每次點擊成本（CPC），並在後續廣告應用中，透過 AI 演算法預測受眾的潛在興趣，以興趣配對其他有類似興趣的受眾，進一步擴大潛在客群。
第二階段：全渠道行銷佈局，延伸顧客互動場域
新壽運用 AIXON 預測出顧客潛在興趣、話題及有興趣的保險主題，輔以 Appier 的 AIQUA AI 個人化行銷平台於多渠道間自動化投遞促銷訊息喚醒沉睡客，在顧客旅程中的每個階段中優化顧客體驗，推進營收轉換。
同時 AIQUA 的 AI 深度學習推薦引擎，針對行銷漏斗各階段的不同客群，定義其特定需求及目標，設計對應的業務接觸點，制定出個人化服務與體驗，從獲客到養客都一一掌握，如透過廣告吸引新客、AI 掌握訪客行為輪廓、優化保戶體驗、CRM 關係維繫等互動應用。更進一步， AIQUA 偵測站上訪客不同行為，觸發個人化互動機制，包括依照顧客人生階段需求顯示個人化網站內容、針對離站訪客填寫問卷抽獎、線上預約諮詢、依照興趣及關鍵字推播相關保險產品、定期推播給訂閱用戶，甚至是從站上導流至 LINE 官方帳號延長互動場域。
Appier 協助新壽將行銷流程化繁為簡，上述的個人化行銷佈局，皆能一站式完成互動行銷，實現更即時的分眾行銷與個人化溝通。運用 AIQUA 執行網頁／應用程式推播（Web/App push）、網站內/應用程式內通知（Web/App notification），結合多種演算法模型，在顧客旅程中展示個人化保險產品推薦，有效滿足顧客的溝通訴求，更提高每筆保單的成交機會。
第三階段：深度經營用戶社群，鞏固品牌忠誠度
依照金融保險業特性，新壽推出「人生設計所」，將官方網站打造成一個更多元互動的諮詢平台，作為導引官網的線上預約渠道。透過社群平台上的趣味互動，將繁瑣的保險知識，變成易讀、好理解的資訊，無形中讓新壽出現在保戶、潛在顧客的各個生活場域裡。
新壽於官網、Facebook 粉絲專頁、LINE 官方帳號、Instagram 中設立 BotBonnie 對話式行銷入口（聊天機器人），開拓更多與潛在保戶互動的機會。從主動行銷到互動行銷，串連顧客旅程，依據每位保戶類型，建立超過 20 種的保險類型及服務介紹模板，提供即時的個人化互動，提升潛在顧客、保戶對新壽產品的知識。各渠道間至今已累積超過 35,000 名訂閱用戶，讓新壽可以穩定地持續與粉絲維繫長期的忠誠關係。
新壽除了經營官網、社群平台上與顧客線上互動外，更搭配線下實體展會——金融科技展，推出專屬的心理遊戲，獲得 90% 活動完成率，並運用 BotBonnie 多元行銷套件如好友邀好友（Member-Get-Member）、抽獎套件，在趣味互動下強化顧客與客服專員之間的媒合，提升客服滿意度及回覆效率。
運用 AIQUA 及 BotBonnie 將顧客在社群上大量的對話訊息與站上互動數據整合，新壽得以串聯顧客於多個渠道與品牌互動的數據。不僅避免錯失與顧客溝通的契機或潛在的商業機會，更擴充第一方數據的獲取來源，同時將數據回流至 AIXON 整合與分析，完善數據行銷循環，讓所有行銷決策有跡可循，並不斷優化數位行銷成果。
導入 AI 大數據行銷，共創企業、業務員及保戶三贏新局面
新光人壽自 2021 年導入 Appier AIXON 顧客資料科學平台，整合跨裝置、跨渠道數據，結合既有的顧客關係管理系統（CRM），以可執行的 AI 洞察結果，打造全方位顧客輪廓，洞悉保戶的保障缺口。以 AI 技術生成「潛在好客」名單，瞄準對的受眾、合適的保險商品，促進業務員服務與顧客需求的媒合。除此之外也能協助新進業務員度過適應期，減少業務員碰壁機會，以及提高存活率與保單成交率。
當完善數據後台的顧客輪廓後，運用 AIXON 發掘顧客潛在興趣及關鍵字，全面洞悉目標受眾輪廓，再於數位廣告平台鎖定站外相似使用者（Lookalike）高效獲取新客。
邁入數據行銷佈局下一階段，新壽於 2022 年導入 AIQUA 個人化行銷平台及 BotBonnie 對話式行銷平台，打造行銷自動化、深入用戶社群新佈局。新壽基於既有 CRM 數據、站上互動行為以及社群對話數據的 AI 洞察，驅動大數據行銷應用。針對顧客旅程階段的受眾，精準迎合保戶需求或發掘潛在洞察，替保戶規劃最完善的保障，達成個人化精準行銷目的。同時更推出「人生設計所」嶄新的互動平台，在社群上以多元有趣的方式預約諮詢、保單健檢，以顧客懂的語言，深化用戶社群經營，建構完整的全渠道行銷佈局。
透過 Appier 的企業級解決方案，協助新壽完善 AI 大數據行銷部署，制定個人化的顧客旅程服務與體驗，精準且有效的提供保險服務並發掘潛在保障缺口，替新壽創造企業獲利、業務員達標、保戶滿意的三贏綜效。
